Мировая валютная система и проблемы мировой валютной реформы

Номинация: Самая актуальная работа
Просмотреть картинки списком
Автор: Азымова Диляра Саяровна. Наставник: Корнеева Елена Константиновна
Город: Москва
Место учебы: ГБОУ СПО Коммерческо-банковский колледж № 6

Научная исследовательская работа и презентация на тему «Мировая валютная система и проблемы мировой валютной реформы»

Мировая валютная система по своей сути является набором неких правил и законов, которые регулируют деятельность центральных эмиссионных банков на внешних валютных рынках. Цель этих правил состоит в облегчении процессов международной торговли таким образом, чтобы все ее участники получали максимально возможную пользу, обеспечивающую эффективность и процветание экономических систем, которые представляет международная торговля. В процессе реализации этой цели на практике мировая валютная система должна обеспечить стабильный фундамент для долгосрочного планирования международных торговых отношений и всемерно способствовать искоренению разного рода валютных ограничений и протекционистских мер со стороны отдельных стран и их правительственных органов.

Валютную систему можно рассматривать с двух сторон. С одной стороны, она является объективной реальностью, которая возникает с углублением экономических связей между странами. С другой стороны, эта объективная реальность осознается и закрепляется в правовых нормах, институтах, международных соглашениях.

Иными словами, валютная система есть совокупность экономических отношений, связанных с функционированием валюты, и форм их организации.

Целью данной работы является изучение мировой валютной системы в динамике и проблемы ее развития на современном этапе, а так же анализ необходимости мировой валютной реформы.

Основными задачами данной работы являются:

1. Дать анализ основным элементам мировой валютной системы;

2. Рассмотреть процесс формирования мировой валютной системы;

3. Показать наметившиеся тенденции развития мировой валютной системы на современном этапе;

4. Проанализировать необходимость реформирования МВС.

Эта тема актуальна, т.к. в условиях углубления экономических связей между странами, мировая валютная система обеспечивает стабильный фундамент для долгосрочного планирования международных торговых отношений и всемерно способствует искоренению разного рода валютных ограничений.

Реформирование мировой валютной системы

Мировой финансово-экономический кризис выдвинул проблему реформирования мировой валютной системы, которая перестала соответствовать новой расстановке сил в мире и не обеспечивает валютную стабильность в мире. Одним из основных направлений реформирования является формирование многовалютного стандарта.

Анализ мировых денег позволяет выделить ряд тенденций и специфических особенностей:

1. Функциональные формы мировых денег прошли в своем развитии эволюцию от полноценных металлических денег к неполноценным кредитным национальным валютам, которые с 14 века использовались в международном обороте;

2. Мировые деньги выполняют функции интернациональной меры стоимости (валюты цены контрактов), международного средства и валюты платежа и международного средства накопления (государственных и частных резервов);

3. Основанием для использования той или иной валюты в качестве мировой служит экономический потенциал страны-эмитента этой валюты;

4. Научная основа валютной стратегии стран-эмитентов мировых денег.

5. Преимущества, получаемые страной-эмитентом современных мировых денег:

1) возможность покрытия дефицита платежного баланса национальной валютой;

2) экспорт инфляции в другие страны через мировой финансовый рынок;

3) спрос на мировую валюту (во всех трех функциях и в валютной интервенции) обеспечивает поддержку ее курса;

4) вынужденная поддержка курса мировой валюты другими странами;

5) укрепление позиций национальных экспортеров в конкуренции на мировом рынке.

6. Негативные последствия для страны-эмитента мировых денег заключаются в следующем:

1) необходимо подчинять внутреннюю экономическую, в том числе валютную политику, задаче достижения внешнего равновесия экономики, платежного баланса, курса национальной валюты; 2) требуется поддерживать стабильность валюты и цен, сдерживать инфляционный процесс, не прибегать к конкурентной девальвации, валютным и торговым ограничениям в целях стимулирования национального экспорта;

3) возникает риск спекулятивных атак на валюту на мировом валютном рынке.

7. К недостаткам современной мировой валютной системы, базирующейся в основном на долларе США и евро, относят курсовые колебания пары этих ведущих валют, отрицательно влияющие на экономику других стран.

Тенденцию к образованию многовалютного стандарта подтверждают существующие проекты региональных валют. В их числе:

1) «Амеро»- единая валюта, которая может быть введена на американских континентах в ближайшие годы и создание новой наднациональной структуры – Северооамериканского союза (Канада, США, Мексика);

2) «АКЮ» (азиатская валютная единица) – проект Синдзо Абэ, премьер-министра Японии в 2006-2007 гг. К единой азиатской валюте изъявили готовность присоединиться Япония, Китай, Южная Корея и еще 10 стран (АСЕАН+3). В печати также упоминался проект АЗРО, который должен был вступить в силу в 2007г. в виде счетной единицы. Перед саммитом «Большой двадцатки» в 2009г. Народный банк Китая выступил с инициативой создания новой резервной валюты на основе СДР при условии расширения валютной корзины;

3) «Афро» - проект, разработанный в Западной Африке в 2000-2004гг. под руководством Нигерии- одного из крупнейших нефтедобытчиков мира. Идея «афро» была связана с реорганизацией внешней торговли, прежде всего – ресурсами;

4) «Евраз» - единая межгосударственная безналичная расчетно-платежная единица на территории стран ЕврАзЭС, предложенная президентом Казахстана Н.Назарбаевым. Им выдвинуто также предложение создания единой мировой валюты на основе всеобщего закона, который поддержат парламенты большинства стран мира и ООН;

5) малазийский проект «золотого динара» 2002-2003 гг., предполагал использования золота как коллективного расчетного средства исламских стран («золото в обмен на энергетические ресурсы»). К этому проекту выразили желание присоединиться 13 государств Азии;

6) «Южноамериканский проект». В 2004г. 9 латиноамериканских стран заявили о назревшей необходимости «ввести единую валюту и создать общие для всех стран Латинской Америки денежную и финансовую системы». В апреле 2009г. 7 стран-участниц Боливарианской альтернативы для Америк (ALBA) подписали рамочное соглашение о введении электронной виртуальной валюты для взаиморасчетов – «сукре», которая, по словам президента Венесуэлы Уго Чавеса, в будущем станет полноценной денежной единицей, обеспеченной нефтяными ресурсами. В мае 2009г. альянсом стран Южной Америки (UNASUR) подписано соглашение о создании общего рынка товаров, капиталов, услуг и рабочей силы, которое должно стать предвестником формирования валютного союза, валюта которого будет привязана к среднемировой цене золота и «корзине» валют стран-членов ОЭСР, Китая и арабских стран-членов ОПЕК;

8. «СДР». Ядро Ямайской валютной системы – международная счетная единица СДР (специальные права заимствования) за время своего существования не стала мировыми деньгами, вопреки замыслу авторов. Однако, одновременно с известной тенденцией к формированию мировой бивалютной, а в перспективе и многовалютной системы, основанной на долларе и евро, в 2009г. проходят дискуссии о расширении валютной корзины СДР, передаче регулирующих функций МВФ для реализации СДР всех функций мировых денег;

9. Преимущества и недостатки региональных валют:

1) снижение издержек, связанных с обслуживанием и регулированием денежного обращения, и снятии необходимости дублирования элементов финансовой инфраструкту

2) отсутствие транзакционных издержек внутри единой валютной зоны;

3) отказ от единой валюты создает препятствия территориальному разделению труда;

4) единая валюта может стать мощным (и потенциально опасным) оружием в межрегиональных «торговых войнах».

10. Поскольку международное использование рубля приобретает реальные очертания, уделяется большое внимание формам реализации данной задачи в рамках союзов России со странами СНГ, особенно в рамках союзного государства России и Белоруссии и ЕврАзЭС. Белоруссия и Россия не готовы перейти на единую валюту по следующим причинам:

1) недостаточная взаимозависимость экономик;

2) разная структура экономики;

3) низкая мобильность факторов производства;

4) трудность обеспечения равенства темпов инфляции в Белоруссии с государственной, условно командно-административной моделью экономики и России с рыночной моделью; 5) отсутствие единства России и Белоруссии в подходах и принципах выстраивания валютного союза как на законодательном, так и на экономическом уровнях.

11. Развитие валютной стратегии на основе союза стран ЕврАзЭС осложняется падением доли взаимной торговли и переориентации потенциальных членов таможенного союза на дальнее зарубежье (прежде всего Евросоюз).

К настоящему времени в ЕврАзЭС сформирована зона свободной торговли. В ее рамках созданы условия для беспрепятственного движения товаров, производимых на территории государств сообщества.

Тремя государствами — Белоруссией, Казахстаном и Россией — реализуется утвержденный еще в октябре 2007 года План поэтапных действий по заключению полномасштабного таможенного союза, который в первую очередь предполагает наличие зоны свободной торговли, единого таможенного тарифа и единой таможенной территории.

Из всего вышеизложенного можно сделать следующие выводы:

1. Мировой финансово-экономический кризис выдвинул проблему реформирования мировой валютной системы. Одним из основных направлений реформирования является формирование многовалютного стандарта;

2. Анализ мировых денег выделяет ряд тенденций и специфических особенностей;

3. Тенденцию к образованию многовалютного стандарта подтверждают существующие проекты региональных валют;

4. Экономическая политика одних государств — всегда влияет на экономическую политику других. Решением этой проблемы являются встречи в верхах, которые демонстрируют потенциальную значимость экономического сотрудничества.

Заключение

Международные валютные соглашения изначально возникли с целью обеспечить международную торговлю доступными средствами урегулирования вопросов, связанных с расчетами на международном уровне.

Важной чертой мировой валютной системы является то, что она постоянно меняется, развивается. Наиболее общая причина этих изменений — углубление международного сотрудничества в развитии мирового хозяйства, постоянные изменения в ее регулирующих механизмах. Эволюция валютной системы не отличается плавностью и гармонией, она противоречива. Постоянно сопровождается кризисами, ведущими к замене одной системы другой. Конкретные формы международной валютной системы определяются развитием производства, международных связей, национальных денежных систем, расстановкой сил на мировой арене и интересами ведущих стран. Следует также отметить, что эволюция международной валютной системы в специфической форме повторяет трансформацию внутреннего денежного обращения.

На протяжении многих веков для внутренней и международной торговли использовалось золото и серебро. С другой стороны, знаменитый золотой стандарт просуществовал менее сорока лет — с 1879 по 1914 гг. золотой стандарт подразумевал установление жестких финансовых правил и фиксированного валютного курса. В соответствии с механизмом Юма дефицит торгового баланса вызывает сокращение предложения денег, в то время как излишек — его увеличение. Оба процесса направлены на устранение дисбаланса во внешней торговле. Золотой стандарт на практике работал хуже, чем в теории. Придерживающиеся его страны вынуждены были преодолевать теоретическую связь между продажей золота центральному банку, торговыми балансами и изменениями предложения денег.

Эволюция валютной системы на сегодняшний день, по сути, представляет собой серию мер в ответ на международные кризисы и нарушения равновесия системы. Бреттон-Вудская система была разработана с целью предотвращения конкурентных девальваций, характерных для меж военного периода, путем установления системы фиксированных валютных курсов, основанных на привязке доллара США к золоту. Однако это не была система золотого стандарта в узком смысле. Крах Бреттон-Вудской системы объясняется ее внутренней противоречивостью, при которой ее центр был вынужден обеспечивать все возрастающие количества международных резервов, теоретически конвертируемых в золото. Возникший в конце 1960-х гг. значительный дефицит платежного баланса привел к тому, что внешние официальные долларовые обязательства США значительно превысили их золотые запасы.

Современная финансовая система представляет собой мозаику структур, изменяющихся от группы стран, привязывающих друг к другу обменные курсы своих валют, до группы стран, чей валютный курс определяется главным образом действием экономических сил; между этими крайними вариантами находится широкий ряд разновидностей управляемых плавающих валютных курсов. Преимущества фиксированного и плавающего валютных курсов сегодня все еще являются предметом обсуждения. Плавающий валютный курс может вызвать значительные колебания валютного курса. Фиксированный же требует не только знания того, каким должен быть валютный курс, но также предполагает способность распознания изменений его фундаментальных составляющих, которые могут вызвать изменения реального валютного курса.

Экономическая политика одних государств — всегда влияет на экономическую политику других. Решением этой проблемы являются встречи в верхах, которые демонстрируют потенциальную значимость экономического сотрудничества.